Condusef alerta nueva modalidad de fraude

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), emitió una nueva alerta sobre el uso fraudulento y la suplantación de algunas entidades financieras, que bajo la promesa de ofrecer créditos, solicitan a los usuarios el pago por adelantado por concepto de gestión, pago de comisiones, aperturas y/o seguros.

En lo que va del año, esta Comisión Nacional ha alertado a la población en diversas ocasiones de la existencia de dichas prácticas, que lo único que buscan es obtener un beneficio económico. Al día de hoy, existen otras entidades financieras registradas en la Condusef, que también han denunciado hechos de uso fraudulento y suplantación, las cuales son:

SOFOM, ENR

Ac-Fin, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
Finantial Business México, S.A. de C.V. SOFOM E.N.R.
Financiera Finsol, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
Financiera Zafy, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
Pro Éxito, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
QC Soluciones Financieras, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
Red de Servicios Financieros, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

SOFOM, ER

Finactiv, S.A. de C.V., SOFOM, E.R.
SOCIEDAD FINANCIERA POPULAR (SOFIPO)
Financiera Súmate, S.A. de C.V., S.F.P.
Ku-Bo Financiero, S.A. de C.V., S.F.P.

Generalmente el modus operandi que utilizan las entidades FALSAS para engañar a los usuarios es el siguiente:

1. Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las verdaderas entidades financieras, para ostentarse como empleados. Dicha información es utilizada en páginas de internet apócrifas muy similares a las auténticas, así como en anuncios en periódicos.
2. Ofertan créditos y solicitan depósitos de dinero en efectivo con la finalidad de supuestamente apartar el crédito, gestionarlo o pagar comisiones por apertura o como fianza en garantía (en la mayoría de las ocasiones se solicita un depósito del 10% del monto total del crédito).
3. Emiten y utilizan documentos apócrifos que no pertenecen a las entidades financieras (solicitudes de crédito membretadas o contratos para formalizar el crédito).
4. Cuando los usuarios realizan los depósitos para supuestamente obtener el crédito, no logran ponerse en contacto nuevamente con la entidad que oferta falsamente y es aquí cuando acuden a la CONDUSEF o a la verdadera entidad financiera.
5. Utilizan números telefónicos que no dan línea o no existen.
6. Utilizan domicilios falsos o inexistentes.
7. Solicitan a los usuarios enviar su información personal vía Whatsapp o por mensajes de Facebook.

Es importante señalar que los nombres más recurrentes que utilizan algunas de las entidades financieras FALSAS son:

1 BANCA FINANCIERA

Suplanta a AC-FIN, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

 2 DIGITAL MONEY

Suplanta a FINANTIAL BUSINESS MÉXICO, S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R.

3 FINANCIERA FINSOL (CREDIEFECTIVO FINSOL)

Suplanta a FINANCIERA FINSOL, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

4 FINANCIERA ZAFY

Suplanta a FINANCIERA ZAFY, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

5 FFINACTIV, S.A. DE C.V.

Suplanta a FINACTIV, S.A. DE C.V., SOFOM, E.R.

6 PRO ÉXITO

Suplanta a PRO ÉXITO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R

7 QC SOLUCIONES FINANCIERAS

Suplanta a QC SOLUCIONES FINANCIERAS

8 KUBOFINANCIERO

Suplanta a KU-BO FINANCIERO,

9 SERVICIOS FINANCIEROS EMPRESARIALES (SERVIFIN)

Suplanta a RED DE SERVICIOS FINANCIEROS

10 BAZAR CÓRDOBA-FORTÍN-PEÑUELA (GRUPO DE VENTAS POR FACEBOOK)

Suplanta a FINANCIERA SÚMATE, S.A. DE C.V., S.F.P.

#AlertaDeFraude Te sorprenden con un mensaje indicando que tienes cargos no reconocidos en tu cuenta, los contactas y te dicen que para cancelar las compras debes proporcionarles TODOS los datos de cuentas bancarias. ¡NO LO HAGAS ES UN FRAUDE! pic.twitter.com/XOjqEuYdgo

— CONDUSEF (@CondusefMX) 15 de octubre de 2018

Por lo anterior y a fin de evitar que seas sorprendido por este tipo de prácticas fraudulentas, la Condusef recomienda que antes de solicitar algún tipo de crédito, tomes en cuenta las siguientes recomendaciones:

1. Asegúrate que la institución o entidad financiera esté registrada ante la CONDUSEF; puedes llamarnos para verificar su nombre, página autorizada y teléfonos.
2. NO PROPORCIONES DINERO antes del otorgamiento de un crédito, ni por comisiones de gestión, seguros, fianzas o cualquier otro gasto que se pretenda cobrar.
3. No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito, si no estás seguro de que sea una entidad seria.
4. No des información ni realices operaciones a través de Facebook, Whatsapp o cualquier otra red social; mejor acude personalmente a la entidad financiera correspondiente.
5. Asegúrate que las personas con las que contactas realmente laboren en la entidad financiera.
6. No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
7. En caso de que la razón social de la entidad contenga las palabras “S.A de C.V.”, asegúrate que esa empresa o entidad realmente exista, consultando esta información ante la PROFECO.
8. Si utilizas internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la veracidad de la información.

Con información de Condusef